¿Qué es una identidad sintética y cómo evitar fraudes?

Existe una forma de fraude que gana cada vez más terreno en el entorno digital, afectando tanto a empresas como a consumidores. Se trata del fraude de identidad sintética, que consiste en la creación de identidades ficticias mediante la combinación de información real con datos fabricados.

Este delito plantea un desafío considerable para los sistemas de seguridad y verificación. A diferencia del robo de identidad tradicional, que utiliza sin autorización la identidad de una víctima real, el fraude sintético se basa en la construcción de perfiles nuevos, lo que dificulta su detección y prevención.

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Existen diversas formas de identidades sintéticas: las construidas con información robada, combinando datos de diferentes personas; las llamadas "fusionadas" o "Frankenstein", que mezclan conscientemente información de múltiples fuentes; y aquellas que recurren a datos de menores de edad, personas fallecidas o estudiantes, a menudo para solicitar créditos o préstamos con fines fraudulentos.

Cómo se construye una identidad sintética

El proceso inicia con el robo de datos mediante técnicas de ingeniería social, como mensajes de texto, llamadas o enlaces a sitios web falsos. También pueden obtenerse datos a través de documentos desechados, como extractos bancarios o facturas, que contienen información sensible.

Las brechas de seguridad y el robo de información personal son factores determinantes en este tipo de fraude. Estos permiten a los delincuentes acceder a datos reales.

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La detección resulta compleja porque estas identidades no corresponden a una persona real con un historial verificable ni una víctima directa. Los estafadores suelen utilizar las identidades de forma responsable durante un tiempo, construyendo un historial crediticio legítimo antes de ejecutar el fraude. La combinación de elementos auténticos y falsos complica los procesos de verificación tradicional.

Los servicios de transferencia de dinero son especialmente vulnerables, con pérdidas en aumento debido a la adopción de pagos instantáneos y a la falta de un enfoque sólido en el análisis del comportamiento del usuario.

¿Cómo evitar ser víctima de fraude de identidad sintética?

Para reducir el riesgo de ser víctima de fraude de identidad sintética, es fundamental proteger los datos personales. No entregue información sensible a personas desconocidas y desconfíe de enlaces sospechosos en correos electrónicos o mensajes. Además, asegúrese de destruir correctamente cualquier documento que contenga datos confidenciales —como recibos, correspondencia o extractos bancarios— antes de desecharlo.

Este contenido, creado con apoyo de Inteligencia artificial, fue curado y revisado por Luis Guillermo Benito Paredes, periodista de La FM.