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El mundo de las finanzas se está complicando cada vez más, con multitud de vehículos de inversión exóticos que compiten por el capital y la atención de los inversores. Aunque muchos de estos nuevos productos están orientados a la especulación y a una mayor asunción de riesgos, como los contratos por diferencia, más conocidos como CFD, estos pueden ser utilizados por los operadores profesionales como una herramienta de negociación versátil.
Y es que, a diferencia de otros productos de inversión que puedan estar más orientados a la participación minorista, los CFD están diseñados para operadores experimentados capaces de navegar eficazmente por los mercados fluctuantes.
¿Quieres saber cómo utilizan los CFD los profesionales de las finanzas como parte de sus estrategias generales de trading? A continuación te contamos sus características más importantes.
Fundamentos de los CFD
Un Contrato por Diferencia (CFD) es un tipo de operación en la que un trader apuesta sobre los movimientos que cree que un activo va a realizar. La principal diferencia con otro tipo de operaciones es que no necesita poseerlo ni recibirlo físicamente. Dicho de otra forma, quienes invierten en ellos buscan aprovechar la volatilidad del mercado.
Al igual que pasa con el resto de productos derivados, su valor viene determinado por las fluctuaciones de otros instrumentos financieros negociados a nivel mundial. Esta diversidad permite a los operadores profesionales exponerse a una amplia gama de mercados:
- Acciones.
- Índices.
- Materias primas.
- Divisas y criptomonedas.
Eso sí, hay que tener en cuenta que, a pesar de su rentabilidad potencial, los CFD no son recomendables para los traders menos experimentados debido a sus complejidades y riesgos más altos de lo habitual.
¿Por qué apuestan los traders más experimentados por los CFD?
Sin duda la principal característica de los CFD es la posibilidad de operar con margen, algo que también se conoce como apalancamiento. Dicho de forma sencilla, esto significa que sólo es necesario inicialmente depositar por adelantado un pequeño porcentaje del valor total de una operación. Esto puede significar beneficios más altos, aunque también puede hacer que las pérdidas sean muy altas, por lo que la gestión del riesgo es crucial.
Por otro lado, algunos traders u operadores del sector de la banca suelen utilizar los CFD con fines especulativos o de cobertura. En este caso los agentes económicos pretenden beneficiarse de la volatilidad del mercado, mientras que la cobertura sirve como seguro contra posibles pérdidas en otras posiciones de inversión.
Si los usan correctamente, los especuladores, que suelen ser operadores más profesionales, pueden obtener beneficios de la negociación con CFD. Pero esto conlleva también un riesgo potencial mucho más alto que con casi cualquier otra forma de inversión.
Riesgos y desafíos del trading con CFDs
Como estábamos comentando, a pesar de los CFD pueden ofrecer ventajas, también conllevan riesgos sustanciales. El apalancamiento que amplifica los beneficios también magnifica las pérdidas, haciendo posible que los operadores pierdan más que su inversión inicial.
Por eso, los operadores profesionales suelen emplear estrategias tipo stop-loss y take-profit para mitigar las posibles pérdidas. También es habitual el uso de herramientas automatizadas de gestión de la inversión para retirar el capital en caso de que el mercado baje de golpe.
Por último, la complejidad de los CFD supone un reto, comprender las tendencias del mercado, analizar los datos financieros y mantenerse al día de los acontecimientos mundiales que pueden afectar a los precios de los activos forman parte del proceso de negociación de CFD, lo que supone una fuerte barrera de entrada para operar correctamente con estos activos.
¿Cómo enfocan las operaciones con CFD los operadores profesionales?
Para evitar los mayores problemas asociados a ellos, los traders profesionales abordan las operaciones con CFD con una estrategia clara en mente. Y para ello, tienen que tomar las siguientes acciones:
- Vigilar de cerca las tendencias del mercado.
- Realizar análisis exhaustivos.
- Tomar decisiones informadas basadas en sus conclusiones.
Y por último, algo que no se suele tener en cuenta al operar con activos de alto riesgo como estos es la necesidad de mantener la cabeza fría. Para poder sacarles el máximo rendimiento, hay que ser capaz de controlar las emociones y esperar incluso en momentos de mucha tensión en los mercados.
En definitiva, son instrumentos complejos que se adaptan mejor a los operadores profesionales que tienen los conocimientos y la experiencia necesarios para superar estos retos.
