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Tras el aumento de 100 puntos básicos en la tasa de interés del Banco de la República hasta 11,25% y en medio de las críticas del Gobierno, el presidente ejecutivo de BBVA en Colombia, Mario Pardo, defendió la independencia del emisor, cuestionó los señalamientos del Ministerio de Hacienda y explicó el impacto de las tasas altas sobre la banca, el crédito y la economía.
Inflación y papel del banco central
Pardo insistió en que el control de la inflación debe ser el eje de la política económica y advirtió sobre sus efectos en los hogares.
“No hay nada que empobrezca más a un país que la inflación”, afirmó, al señalar que el aumento de precios reduce el poder adquisitivo y golpea con mayor fuerza a los sectores de menores ingresos.
En ese contexto, sostuvo que mantener la inflación bajo control no es solo un objetivo técnico sino una condición para el crecimiento económico y la reducción de la pobreza.
Defensa de la independencia del Banco de la República
En medio de las tensiones entre el Gobierno y el Banco de la República, el directivo respaldó la autonomía del emisor “Está ampliamente demostrado que un banco central independiente es un factor determinante para controlar la inflación”, señaló.
Agregó que la experiencia de las últimas décadas en Colombia muestra resultados positivos en la reducción de la inflación y destacó que las decisiones deben basarse en criterios técnicos. “Tenemos que respetar la independencia del Banco de la República y confiar en sus decisiones”, afirmó.
Respuesta a críticas del Gobierno
Frente a los cuestionamientos sobre un supuesto beneficio a la banca con tasas altas, Pardo rechazó esa postura. “Nada más lejos de la realidad que las acciones del Banco de la República puedan estar influidas por un beneficio del sector financiero”, dijo.
Aseguró que, por el contrario, los bancos se ven afectados negativamente cuando suben las tasas. “En agregado, al sector financiero le perjudican los tipos de interés altos”, explicó.
El presidente de BBVA explicó que el impacto se da por la estructura del negocio bancario
Gran parte de la cartera está a tasas fijas de largo plazo, especialmente en vivienda, mientras que el costo de los depósitos aumenta cuando suben las tasas. “Cuando los tipos de interés suben, hay mucha competencia por el ahorro y sube el coste de los pasivos”, señaló.
Recordó que en el ciclo anterior de aumentos, varios bancos registraron pérdidas. “Entramos en pérdidas después de 25 años, tras una subida muy fuerte de tipos”, afirmó.
También advirtió que el entorno de tasas altas incrementa el riesgo de incumplimiento. “La subida de la inflación y de los tipos de interés hace que a las personas les cueste más estar al día de sus pagos”, dijo.
Impacto en crédito y decisiones de inversión
Pardo explicó que este entorno obliga a los bancos a ser más cautelosos al otorgar crédito. Con tasas más altas, las entidades endurecen sus políticas de riesgo y son más selectivas, al mismo tiempo, hogares y empresas tienden a aplazar decisiones.
“Hay familias o empresas que dicen voy a esperar a comprar una casa o a hacer una inversión”, señaló.
Efectos en la economía
Sobre el panorama macroeconómico, indicó que la actividad sigue mostrando dinamismo, pero con desequilibrios. “Hay una dinámica muy positiva del consumo y menos positiva de la inversión”, afirmó.
Advirtió que esto puede afectar el crecimiento a mediano plazo, ya que la inversión es clave para la productividad. También mencionó que factores como el ciclo electoral generan incertidumbre y llevan a algunas empresas a posponer proyectos.
Alcance del aumento de tasas
El directivo explicó que el impacto del reciente aumento de tasas no será inmediato ni drástico. “Son impactos moderados y progresivos, no son impactos drásticos”, señaló.
Indicó que el efecto se verá en ajustes graduales en el crecimiento económico y en las decisiones de consumo e inversión.
Tasas hipotecarias y situación fiscal
Pardo también se refirió al comportamiento de las tasas de vivienda y explicó que dependen en gran medida del costo de financiamiento del Estado.
“Cuando un país tiene una situación fiscal complicada, eso se acaba trasladando a todos los colombianos”, afirmó.
Señaló que, aunque el Banco de la República mueve la tasa de corto plazo, las tasas de largo plazo responden a factores como la percepción de riesgo del país.
Inversión en inteligencia artificial y nueva etapa del banco
En paralelo, el banco anunció una inversión superior a $300.000 millones en inteligencia artificial y capacidades tecnológicas, en el marco de sus 30 años en Colombia.
Según explicó Mario Pardo, esta apuesta busca transformar el modelo de negocio hacia una banca más personalizada. “Estamos dando el siguiente paso: integrar la inteligencia artificial en nuestros servicios y productos, para que el cliente tenga una experiencia a otro nivel”, afirmó.
La entidad señaló que esta inversión permitirá mejorar la toma de decisiones, la eficiencia operativa y la relación con los clientes. Este proceso está alineado con la estrategia global del grupo y contempla el uso de herramientas avanzadas de inteligencia artificial en toda la organización.
“Los próximos años serán de liderazgo en una banca impulsada por inteligencia artificial”, agregó Pardo.
Actualmente, el banco ya utiliza estas tecnologías en asesoría personalizada, inclusión financiera, prevención de fraude y atención de solicitudes.
30 años de BBVA en Colombia
El anuncio se da en el marco de los 30 años de operación de BBVA en Colombia, desde su llegada en 1996. Durante este periodo, la entidad ha participado en la evolución del sistema financiero con avances en digitalización, pagos y seguridad.
Hoy cuenta con cerca de 3 millones de clientes, de los cuales más de 1,7 millones son digitales, y presencia en los 32 departamentos del país. Entre los hitos mencionados están el lanzamiento de soluciones digitales, avances en interoperabilidad, mejoras en seguridad y el desarrollo de nuevas aplicaciones para personas y empresas.
Campaña de premios para clientes
Como parte de la conmemoración, el banco lanzó una campaña para sus clientes con premios que superan los $1.500 millones. Entre los incentivos se incluyen bonos en efectivo, vehículos eléctricos, televisores y otros dispositivos. La iniciativa busca incentivar el ahorro y fortalecer la relación con los usuarios en esta nueva etapa.
