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Las necesidades económicas llevan a algunas personas a recibir depósitos desde el exterior en sus cuentas de ahorro a cambio de una pequeña comisión. El problema es que desconocen la procedencia del dinero, lo que puede acarrear consecuencias legales graves.
Una nueva estrategia de las organizaciones criminales para blanquear dinero consiste en reclutar personas que presten sus cuentas bancarias para recibir transferencias fraccionadas desde el extranjero. Este método, conocido como ‘fraccionamiento’, busca evitar sospechas y perder la trazabilidad de los fondos.
Posteriormente, los llamados ‘prestacuentas’ retiran el dinero y lo entregan a los delincuentes, sin conocer su origen ilícito ni a los verdaderos beneficiarios.
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Los grupos delictivos utilizan múltiples métodos para captar colaboradores. Publican ofertas laborales atractivas en redes sociales o páginas web, prometiendo altos ingresos por tareas que parecen simples y legales.
A menudo, se aprovechan de personas en condición de vulnerabilidad, como estudiantes, migrantes o quienes enfrentan dificultades económicas. También recurren a conocidos para persuadir a amigos o familiares, presentando la actividad como un favor inofensivo.
Emplean tácticas como ofrecer altas comisiones, garantizar que las operaciones son legales, crear urgencia para presionar decisiones rápidas y generar confianza mediante una actitud amable o incluso con documentación falsa.
Consecuencias de ser un ‘prestacuentas’
Las repercusiones para quienes se involucran como ‘prestacuentas’ son severas. Podrían ser procesados por lavado de activos, delito que conlleva penas de prisión de 10 a 30 años.
Además, enfrentan multas, procesos de extinción de dominio —que implican la pérdida de sus bienes—, daños a su reputación y la inhabilitación para ejercer cargos públicos.
Cómo identificar si lo están usando como ‘prestacuentas’
Algunas señales de alerta incluyen ofertas de empleo que prometen ganancias desproporcionadas por tareas sencillas o por permitir depósitos en su cuenta bancaria.
Sospeche si le ofrecen comisiones por solo prestar su cuenta o si lo contactan desconocidos con propuestas similares. También si personas cercanas le sugieren participar, presentándolo como un favor con grandes beneficios y mínimo esfuerzo. La urgencia, la presión para actuar rápido y la falta de claridad sobre el origen del dinero son indicios de riesgo.
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Qué hacer si sospecha que está siendo utilizado
Si cree que ha sido contactado o implicado como ‘prestacuenta’, detenga de inmediato cualquier transacción y recopile toda la información disponible sobre las personas o entidades involucradas.
Comunique la situación a su entidad financiera y solicite orientación. Es esencial denunciar el caso ante las autoridades competentes, como la Fiscalía General de la Nación o la Policía Nacional, aportando todos los detalles y pruebas disponibles.
Actuar con rapidez y buscar apoyo profesional puede ayudar a mitigar consecuencias legales y económicas de gran impacto.
