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Un escolta que trabajó para DailyCop, cuestionada estructura liderada por Juan José Benavides (y quien pidió expresamente no revelar su nombre por seguridad), relató a La FM cómo fue vinculado laboralmente, obligado a recibir parte de su salario en la billetera digital y motivado a invertir todos sus ahorros.
La víctima asegura que fue estafado por la estructura detrás de DailyCop, encabezada por Benavides, fundador también de la empresa de seguridad León Safety.
Según su relato, todo comenzó a finales de 2021, cuando ingresó como escolta junto a otros compañeros. Formalmente, trabajarían para León Safety, pero esa compañía aún no estaba legalizada.
“El contrato lo firmamos con Guardianes, pero lo hicieron a través de otra empresa en Medellín. ‘Ese día fue súper raro’, porque apenas firmamos, nos recogieron el contrato”, explicó.
El principal nombre mencionado por Sergio es Juan José Benavides, a quien describe como “la cabeza principal del proyecto DailyCop”, seguido por Sebastián Betancourt, señalado por los trabajadores como la “segunda cabeza” del esquema.
El pago
Sergio recuerda que desde el inicio los escoltas recibían el salario dividido: "$1.200.000 aproximadamente a Bancolombia y $1.600.000 a $1.800.000 en la billetera DailyCop. El salario total mensual rondaba los $2.800.000".
Según él, les explicaron que la plataforma les generaría “rentabilidades diarias” y que podían incrementar sus ingresos si dejaban el dinero allí.
“Nos decían que sería la primera criptomoneda colombiana, y que si uno dejaba el salario, eso se le multiplicaba”, contó.
Con la supuesta solidez del esquema, Sergio decidió invertir. “Perdí 140 millones de pesos. En total fueron 180, pero 40 no los puedo comprobar”, afirmó.
Ese dinero provenía de la venta de su vivienda: “Era la única casa que tenía. Hoy estoy pagando arriendo”.
Las recargas se hacían en efectivo en Ámsterdam Plaza, en el Poblado. Allí los encargados —mencionados por nombre propio como Sebastián y Camilo— recibían montos que podían superar los 10 o 15 millones por persona.
“Ellos sabían lo que estaban haciendo. La plata solo la recibían en efectivo”, señaló.
Colapso de la plataforma
El esquema empezó a fallar entre marzo y abril de 2022. “Cuando fui a retirar la plata, me dijeron que la aplicación estaba en mantenimiento. De un momento a otro las billeteras quedaron bloqueadas”.
Sergio cuenta que dentro del grupo se rumoraba que Benavides y Sebastián Betancourt discutieron porque Benavides “se estaba gastando la plata en vicios”. “Dicen que ahí fue cuando él descargó el dinero. No sabemos a dónde”.
Sergio perdió su patrimonio y hoy vive arrendado. Otros compañeros habrían invertido cifras de 80 a 120 millones de pesos. La denuncia incluye a Juan José Benavides, Sebastián Betancourt, Camilo y otros miembros del equipo que manejaban la plataforma y las recargas.
“El contrato lo firmamos con Guardianes, pero lo hicieron a través de otra empresa en Medellín. ‘Ese día fue súper raro’, porque apenas firmamos, nos recogieron el contrato”, explicó.
El principal nombre mencionado por Sergio es Juan José Benavides, a quien describe como “la cabeza principal del proyecto DailyCop”, seguido por Sebastián Betancourt, señalado por los trabajadores como la “segunda cabeza” del esquema.
Panorama
En Colombia, las denuncias por estafas con criptomonedas y otras inversiones digitales han aumentado en los últimos años.
Víctor Muñoz, abogado penalista, explicó a La FM que las captaciones ilegales de dinero se presentan en esquemas donde se prometen altos rendimientos en poco tiempo, usando publicidad y hasta influenciadores para generar credibilidad.
El modus operandi es sencillo: se invita a invertir, se paga a los primeros participantes y luego el captador desaparece con el dinero.
Muñoz señaló que existe un patrón claro en estas estafas: se ofrecen rendimientos extremadamente altos en poco tiempo, con tasas de interés que pueden llegar hasta el 9 o 10%, para atraer a los inversionistas.
“El captador busca captar más dinero ofreciendo un retorno muy alto en un corto tiempo, lo cual genera interés frente a las personas que son los beneficiarios de las captaciones”, dijo.
Uno de estos casos, es DailyCop que surgió en 2021 como un sistema de “inversión digital” que ofrecía convertir pesos colombianos en una supuesta criptomoneda propia llamada DailyCop.
La plataforma prometía rendimientos a través de un modelo que presentaron como “multimodal”, pero que terminó configurándose como un esquema de captación masiva y habitual de dinero, una actividad prohibida en Colombia.
De acuerdo con los procesos judiciales en curso, el sistema —liderado por Juan José Benavides y Sebastián Betancurt— habría afectado a más de 3.000 inversionistas, con pérdidas que se acercan a un billón de pesos. Solo dentro del proceso penal ya se han reconocido más de 300 víctimas formales.
Aunque en Colombia el uso de criptomonedas está permitido y existen monedas legales como Tether o Ethereum, lo que está prohibido es utilizarlas para captar recursos del público sin autorización de la Superintendencia Financiera o la Supersociedades.
Según las investigaciones, justamente ese fue el eje del caso: DailyCop se presentó como una moneda digital, pero operó sin respaldo económico ni autorización para recibir dinero de inversionistas.
La Superintendencia Financiera ha identificado un incremento en las denuncias por presunta captación ilegal de dinero en el país. En dialogo con La FM, Javier Pulido, director de Control del Ejercicio Ilegal de la Actividad Financiera, explicó que la entidad parte del marco regulatorio que define qué es una captación masiva y habitual.
Según dijo, “entendemos que hay masividad cuando se recibe dinero de más de 20 personas sin ninguna contraprestación de bienes o servicios”.
Pulido señaló que la ciudadanía es clave para activar las investigaciones. “Recibimos masivamente denuncias de diferentes esquemas de negocio”, afirmó, y confirmó que este año la cifra supera las 2.000 quejas por posibles operaciones no autorizadas.
Explicó que las modalidades han cambiado con el tiempo. En el pasado predominaban las pirámides tradicionales, pero hoy se presentan principalmente a través de redes sociales, donde se ofrecen supuestos negocios o actividades de “educación financiera”.
En enero de 2025, la superintendencia aplicó una medida administrativa contra una persona natural que promovía inversiones con rendimientos altos y rápidos bajo la figura del trading. “Nos dimos cuenta de que no había ninguna actividad económica detrás”, aseguró Pulido.
En ese caso fueron congelados más de 400 millones de pesos para intentar su devolución a los afectados.
Entre 2024 y 2025, la entidad ha emitido 15 medidas administrativas relacionadas con captación masiva y Habitual en operaciones no autorizadas, que superan los 32.000 millones de pesos.
Pulido mencionó algunos de los nombres ya publicados oficialmente: Dilak S.A.S. y al señor Diego Omar Montenegro Cubillos, Global Company Business S.A., Comercializadora y Exportadora B.C.M. S.A.S., sociedad Portus Capital S.A. y la persona natural Ferney Alarcón Pérez.
Sobre el uso de criptomonedas como gancho para captar recursos, Pulido enfatizó que estos activos no están bajo supervisión estatal. “La inversión en criptoactivos corre bajo cuenta y riesgo de cada persona”, dijo, y recordó que “ninguna operación podría garantizar rendimientos fijos” debido a la volatilidad del mercado.
También advirtió que muchos esquemas se promocionan ofreciendo altas ganancias en poco tiempo sin explicar la actividad económica que las respalda.
El funcionario recomendó verificar siempre si quien ofrece una inversión está autorizado por el Estado. “Lo mejor es que se abstengan y consulten a la Superintendencia Financiera”, señaló.
